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2014-08-01 11:28:33
 

中国银行业监督管理委员会北京监管局:
举报主张:中国民生银行北京中关村西区支行以及个人银行部客户经理伙同北京大有可观商贸有限责任公司总经理曹柯合伙对我实施信贷诈骗。
举报陈述:
我名任军锋,现年50岁,祖籍陕西,1982年应征入伍,服役于中国人民解放军后勤学院,1986年退伍在京打工,现与爱人仲秀红经营一家小型商贸公司,主营西凤酒。2013年3月中旬曹柯问我需不需要贷款,我说不用,我资金基本够周转,曹柯说我和民生银行行长是老乡,已经活动好可以贷款,给你办个信贷手续,如果需要资金可以随时申请放贷、如果不用也不产生利息,先办手续以备后用。考虑到做生意难免有资金需求便答应了。过了几天,民生银行客户经理和一女士来我家让我填三方联保信贷合同,当时我对三方联保存有异议,因为高英博拿来的联保合同上的两个联保人员我不认识、也不了解。我主张我用自己自有资产作抵押贷款,不需要别人给我担保,也不愿为别人担保。高英博说我们银行很慎重,已经核查过了,其中一个北京有房产,另一个虽没有房产,但有两个烟酒店,而且有他老乡共同担保,不存在任何问题,况且这是我们贷款的先决条件,必须联保。高英博拿出几份合同,直接翻到签字栏让我签字,没有做任何合同解释,更没有说明手续办完就放款但钱要支付给第三方这一重要事实,当高英博说要给曹柯贷款时,我告诉高英博给曹柯放款一定要慎重,他本身没有钱,也没有那么大的实力和能力。大概过了一个礼拜高英博又来我家,拿走了我的身份证,说要办一张银行卡贷款用。后来曹柯告诉我说:给你审批了200万元信贷额度。他为了办信贷给了银行行长10万元、高英博经理3万元。
2013年4月15日,我收到银行放款短信,说我名下200万贷款已转到指定帐户,从下月15日起支付利息。我当时立马给高英博打电话询问款子汇到了我哪个账户,高英博说已经汇入曹柯公司账户,我一听很着急,要求立即冻结或收回此笔贷款,并询问我贷款为何汇入他人账户。高英博说这个贷款就应该付给第三方,况且款子已经汇出,无理由冻结、也无法收回,您别着急,我让曹总给您回电话。10分钟后曹柯打来电话,我要求他将200万元贷款退回银行,他不肯,说银行付的是城兑,给酒厂的,并说由他承担200万元贷款本金与利息。下午他送来了他写的声明,以北京、天津名下两套房产以及北京、天津两家公司所有资产来承担此笔银行贷款利息及本金。2013年10月份,高英博打电话说银行有规定,需要到我库房查看,我当即拒绝了,告诉他我一没见到贷款,二没见到货物,凭啥查看我库房。2014年2月6号,高英博打电话问我有没有曹柯消息,告诉我曹柯失踪了。我与2014年2月7日前去大兴房管局查看房屋归属情况,(已经两次抵押共计201万元)又去大兴公安分局经侦支队报案,叙述原委后,警察认为银行把钱划拨给曹柯了,我并没有一毛钱损失,报案也应该是银行报案。没有立案。2014年2月12日,我又去大兴区西红门派出所报案,接待的黎警官做了记录,但他认为承诺书的还款期限未到,还不能断定失约和潜逃,我又去天津查看了天津的公司和房产情况,都在她老婆卢春花名下,但卢春花说2012年他们已离婚。从2014年2月9日起我天天打电话给高英博要求把我当初签的合同原件给我,他一拖再拖,直到今天2月14日我还没有拿到。我曾经多次询问高英博,银行是以什么凭据把钱打给曹柯的,他说是以我和曹柯的西凤酒产品经销合同和曹柯的发货单。高英博说他也知道经销合同只是个框架合同,银行不会以此合同为准就放款的,主要是发货单,上面有单位、数量、价值、签字。这是放款的主要依据。2014年2月13日,高英博拿来曹柯的送货单复印件让我辨认,经辨认确系伪造。高英博也认为银行被曹柯骗了。
举报理由:我认为银行是从事金融的专业企业,应该有严格的审批手续和监管制度,但为了自身的利益、好处,出现那么多的漏洞,甚至动用了过多的欺骗手段。
 一、在来我家签订合同时,高英博完全有义务有责任告知我贷款合同的内容以及贷款如何发放、如何还款,而是直接翻到签字页让我签字,我爱人仲秀红在家是妻子,公司是股东,也没有告诉她真相,而是从里屋叫出来说咱们合个影,直到2月13号高英博提出来她才想起,原来是取证。
二、我一直认为我贷款银行会把款子打给我而不是第三方,就是我不懂,高英博也应该告诉我真相,直到2013年4月15号银行放款后短信通知,我才知道。
三、曹柯出具给银行的送货单日期为2013年4月3日,银行2013年4月15日放款,在长达12天的时间里银行都没有和当事人、也就是收货人任军锋核实是否收到货物。因为银行要付货款,就是几千元也应该核实,更别说200万元这么大的数额,况且这个发货单是银行支付货款的重要依据,竟然被人用假送货单、假签字欺骗而造成200万元落入他人之手,难以置信。这是从事专业金融企业所为?这正常吗?这就是内鬼外鬼里外勾结进行欺诈。
四、隐瞒放款目标真相。当高英博说曹柯也贷款时,我再三提醒他给曹柯贷款一定要慎重,以我从事经销西凤酒十多年的经验认为他和西凤酒厂签订的销售任务他根本就完不成,也没有那个能力完成,水分大于事实。我诚重告诉高英博说;“我战友就在银行,他说现在的贷款责任是终身制,即使你以后不在银行工作,你所负责的贷款仍然与你有关系”。所以,我再三劝他慎重,别把自己陷进去。在这种情况下如果高英博告诉我贷款是直接打给曹柯,我是万万不会同意的。明知不可为而为之,这里面没原因吗?就是欺诈。
五、签字合同本是一式两份或几份,甲乙双方各执一份,签约至今我也没见到合同。从2014年2月7号就找高英博索取我当初的签字合同,到2月14日都没有拿到,他推三阻四,说我给你找找、我送给你等中国银行业监督管理委员会北京监管局:
举报主张:中国民生银行北京中关村西区支行以及个人银行部客户经理伙同北京大有可观商贸有限责任公司总经理曹柯合伙对我实施信贷诈骗。
举报陈述:
我名任军锋,现年50岁,祖籍陕西,1982年应征入伍,服役于中国人民解放军后勤学院,1986年退伍在京打工,现与爱人仲秀红经营一家小型商贸公司,主营西凤酒。2013年3月中旬曹柯问我需不需要贷款,我说不用,我资金基本够周转,曹柯说我和民生银行行长是老乡,已经活动好可以贷款,给你办个信贷手续,如果需要资金可以随时申请放贷、如果不用也不产生利息,先办手续以备后用。考虑到做生意难免有资金需求便答应了。过了几天,民生银行客户经理和一女士来我家让我填三方联保信贷合同,当时我对三方联保存有异议,因为高英博拿来的联保合同上的两个联保人员我不认识、也不了解。我主张我用自己自有资产作抵押贷款,不需要别人给我担保,也不愿为别人担保。高英博说我们银行很慎重,已经核查过了,其中一个北京有房产,另一个虽没有房产,但有两个烟酒店,而且有他老乡共同担保,不存在任何问题,况且这是我们贷款的先决条件,必须联保。高英博拿出几份合同,直接翻到签字栏让我签字,没有做任何合同解释,更没有说明手续办完就放款但钱要支付给第三方这一重要事实,当高英博说要给曹柯贷款时,我告诉高英博给曹柯放款一定要慎重,他本身没有钱,也没有那么大的实力和能力。大概过了一个礼拜高英博又来我家,拿走了我的身份证,说要办一张银行卡贷款用。后来曹柯告诉我说:给你审批了200万元信贷额度。他为了办信贷给了银行行长10万元、高英博经理3万元。
2013年4月15日,我收到银行放款短信,说我名下200万贷款已转到指定帐户,从下月15日起支付利息。我当时立马给高英博打电话询问款子汇到了我哪个账户,高英博说已经汇入曹柯公司账户,我一听很着急,要求立即冻结或收回此笔贷款,并询问我贷款为何汇入他人账户。高英博说这个贷款就应该付给第三方,况且款子已经汇出,无理由冻结、也无法收回,您别着急,我让曹总给您回电话。10分钟后曹柯打来电话,我要求他将200万元贷款退回银行,他不肯,说银行付的是城兑,给酒厂的,并说由他承担200万元贷款本金与利息。下午他送来了他写的声明,以北京、天津名下两套房产以及北京、天津两家公司所有资产来承担此笔银行贷款利息及本金。2013年10月份,高英博打电话说银行有规定,需要到我库房查看,我当即拒绝了,告诉他我一没见到贷款,二没见到货物,凭啥查看我库房。2014年2月6号,高英博打电话问我有没有曹柯消息,告诉我曹柯失踪了。我与2014年2月7日前去大兴房管局查看房屋归属情况,(已经两次抵押共计201万元)又去大兴公安分局经侦支队报案,叙述原委后,警察认为银行把钱划拨给曹柯了,我并没有一毛钱损失,报案也应该是银行报案。没有立案。2014年2月12日,我又去大兴区西红门派出所报案,接待的黎警官做了记录,但他认为承诺书的还款期限未到,还不能断定失约和潜逃,我又去天津查看了天津的公司和房产情况,都在她老婆卢春花名下,但卢春花说2012年他们已离婚。从2014年2月9日起我天天打电话给高英博要求把我当初签的合同原件给我,他一拖再拖,直到今天2月14日我还没有拿到。我曾经多次询问高英博,银行是以什么凭据把钱打给曹柯的,他说是以我和曹柯的西凤酒产品经销合同和曹柯的发货单。高英博说他也知道经销合同只是个框架合同,银行不会以此合同为准就放款的,主要是发货单,上面有单位、数量、价值、签字。这是放款的主要依据。2014年2月13日,高英博拿来曹柯的送货单复印件让我辨认,经辨认确系伪造。高英博也认为银行被曹柯骗了。
举报理由:我认为银行是从事金融的专业企业,应该有严格的审批手续和监管制度,但为了自身的利益、好处,出现那么多的漏洞,甚至动用了过多的欺骗手段。
 一、在来我家签订合同时,高英博完全有义务有责任告知我贷款合同的内容以及贷款如何发放、如何还款,而是直接翻到签字页让我签字,我爱人仲秀红在家是妻子,公司是股东,也没有告诉她真相,而是从里屋叫出来说咱们合个影,直到2月13号高英博提出来她才想起,原来是取证。
二、我一直认为我贷款银行会把款子打给我而不是第三方,就是我不懂,高英博也应该告诉我真相,直到2013年4月15号银行放款后短信通知,我才知道。
三、曹柯出具给银行的送货单日期为2013年4月3日,银行2013年4月15日放款,在长达12天的时间里银行都没有和当事人、也就是收货人任军锋核实是否收到货物。因为银行要付货款,就是几千元也应该核实,更别说200万元这么大的数额,况且这个发货单是银行支付货款的重要依据,竟然被人用假送货单、假签字欺骗而造成200万元落入他人之手,难以置信。这是从事专业金融企业所为?这正常吗?这就是内鬼外鬼里外勾结进行欺诈。
四、隐瞒放款目标真相。当高英博说曹柯也贷款时,我再三提醒他给曹柯贷款一定要慎重,以我从事经销西凤酒十多年的经验认为他和西凤酒厂签订的销售任务他根本就完不成,也没有那个能力完成,水分大于事实。我诚重告诉高英博说;“我战友就在银行,他说现在的贷款责任是终身制,即使你以后不在银行工作,你所负责的贷款仍然与你有关系”。所以,我再三劝他慎重,别把自己陷进去。在这种情况下如果高英博告诉我贷款是直接打给曹柯,我是万万不会同意的。明知不可为而为之,这里面没原因吗?就是欺诈。
五、签字合同本是一式两份或几份,甲乙双方各执一份,签约至今我也没见到合同。从2014年2月7号就找高英博索取我当初的签字合同,到2月14日都没有拿到,他推三阻四,说我给你找找、我送给你等,一拖再拖,我提出自己去取,他说你取的不全,最后还说你去行里我咋办啊?奇怪!合同本来就应该给我一份的,有啥可隐瞒的,为啥怕我去银行。
六、我一直认为银行很正规,有着良好的信誉保证。民生银行北京中关村西区支行正是利用了我们这些善良的人美好愿望而肆无忌惮违规操作,弄虚作假。让我签的所有合同以及合同附件都是空白文书,签完字再回去根据银行所需签写内容,所签内容并非我愿,更有甚者,有的合约签字又并非我签的,而是别人模仿.这不是欺诈又是什么?
七,从2014年2月15日我最后一次索要到的合同复印件<借款支用申请书>银行确认部分看,其中一条”按照中国人民银行公布的同期贷款基准利率(即年利率6%)上浮动60%,确定年利率9.6%.这都是和谁商谈而确定的,作为贷款的当事人我一无所知.
八.时过境迁,2014年2月16号我贷款以来的的第二次去民生银行找管行长反应上述情况,管行长亲口说银行有规定,放款时贷款人必须亲自到场,特别第一次放贷尤为如此,那么银行明明有规定,为何给我放贷偏偏不通知我本人,而是放款后才以系统短信形式通知我.
综上所述,我实实在在一个受害者,由于银行违规操作,内鬼外鬼里外勾结,将我致于万劫深渊。我本意只是办个贷款手续,以备急需。到现在一没见到钱,二没见到货,无故给我头上套上了200万元的债务这一事实。从银行短信通知放款的2013年4月15日起至今,我日夜遭受煎熬,精神受到难以想象的折磨,神经因受到强烈刺激而眩晕,2014年1月10日被120救护车送到仁和医院,11日转入空军总医院救治,至今没有痊愈。现特举报到上级机关,望予以查处,还我清白。我保留进一步起诉的权利。

任军锋              电话:13901078740
                2014-03-18
  
,一拖再拖,我提出自己去取,他说你取的不全,最后还说你去行里我咋办啊?奇怪!合同本来就应该给我一份的,有啥可隐瞒的,为啥怕我去银行。
六、我一直认为银行很正规,有着良好的信誉保证。民生银行北京中关村西区支行正是利用了我们这些善良的人美好愿望而肆无忌惮违规操作,弄虚作假。让我签的所有合同以及合同附件都是空白文书,签完字再回去根据银行所需签写内容,所签内容并非我愿,更有甚者,有的合约签字又并非我签的,而是别人模仿.这不是欺诈又是什么?
七,从2014年2月15日我最后一次索要到的合同复印件<借款支用申请书>银行确认部分看,其中一条”按照中国人民银行公布的同期贷款基准利率(即年利率6%)上浮动60%,确定年利率9.6%.这都是和谁商谈而确定的,作为贷款的当事人我一无所知.
八.时过境迁,2014年2月16号我贷款以来的的第二次去民生银行找管行长反应上述情况,管行长亲口说银行有规定,放款时贷款人必须亲自到场,特别第一次放贷尤为如此,那么银行明明有规定,为何给我放贷偏偏不通知我本人,而是放款后才以系统短信形式通知我.
综上所述,我实实在在一个受害者,由于银行违规操作,内鬼外鬼里外勾结,将我致于万劫深渊。我本意只是办个贷款手续,以备急需。到现在一没见到钱,二没见到货,无故给我头上套上了200万元的债务这一事实。从银行短信通知放款的2013年4月15日起至今,我日夜遭受煎熬,精神受到难以想象的折磨,神经因受到强烈刺激而眩晕,2014年1月10日被120救护车送到仁和医院,11日转入空军总医院救治,至今没有痊愈。现特举报到上级机关,望予以查处,还我清白。我保留进一步起诉的权利。

任军锋              电话:13901078740
                2014-03-18
  


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